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キャッシュバック

ゆうちょ投信WEBプレミア独自のキャッシュバックサービス

新時代の“おトク”を有料会員のみなさまに

有料会員(シルバー会員およびゴールド会員)のお客さまに、保有残高に応じてキャッシュバックされる特典がございます。また、シルバー会員とゴールド会員では、キャッシュバック額の上限が異なります。(ゆうちょ投信WEBプレミアで購入した投資信託のみが対象となります。ただし一部対象外商品がございます。詳しくは下記ページをご参照ください)

保有残高に応じたキャッシュバック対象外商品

  • シルバー会員
    キャッシュバック額
    月間最大 875円
    (年間最大10,500円)
    保有残高に年率0.21%(※)を乗じた金額をキャッシュバック
  • ゴールド会員
    キャッシュバック額
    月間最大 5,000円
    (年間最大60,000円)
    保有残高に年率0.3%(※)を乗じた金額をキャッシュバック

※実際の計算では、年率を月率(年率/12か月)に換算してキャッシュバック額を計算します。

※保有残高とは、各月の月末時点の保有口数(受渡分)に1口あたりの基準価額を乗じたものをいいます。受渡日は、代金計算日の翌営業日となります。

※キャッシュバック額が月間最大額となる保有残高は、シルバー会員の場合500万円、ゴールド会員の場合2,000万円です。

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有料会員になると、1年間でこんなにおトク!

投資信託は長期保有が基本ですので、投資信託を保有するために日々かかるコスト(信託報酬(※))を見過ごすわけにはいきません。ゆうちょ投信WEBプレミア会員(有料会員のみ)なら、キャッシュバック額が、積み重なって大きなおトクが得られます。

  • ※信託報酬に関する詳しい内容は、下記ページをご参照ください。
  • 投資信託用語集

一年間のコスト比較例

有料会員(ゴールド会員)の方が無料会員より約1万円おトク!

無料会員の方が総額500万円の投資信託を1年間保有した場合のコスト
信託報酬額 50,000円
500万円(保有残高)×1%(信託報酬率)×1年
年会費 0円
1年間にかかるコスト 50,000円
1年間のキャッシュバック合計額
キャッシュバック額 0円
実際にご負担いただく額
50,000円
50,000円(1年間にかかるコスト)-0円(キャッシュバック額)
ゴールド会員の方が総額500万円の投資信託を1年間保有した場合のコスト
信託報酬額 50,000円
500万円(保有残高)×1%(信託報酬率)×1年
年会費 5,184円
1年間にかかるコスト 55,184円
1年間のキャッシュバック合計額
キャッシュバック額 15,000円
500万円(保有残高)×0.30%(キャッシュバック率)
実際にご負担いただく額
40,184円
55,184円(1年間にかかるコスト)-15,000円(キャッシュバック額)
  • 上記キャッシュバック額は、期間中の投資信託保有残高が500万円で一定であることを前提として算出しております。
  • 上記信託報酬率は、1%であることを前提として算出しております。実際は保有される投資信託によって異なります。
  • 上記比較例は税金等については考慮していません。

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年会費を払ってもおトクです

有料会員の方は年会費が必要ですが、キャッシュバック対象となる投資信託の保有残高が61.7万円以上あれば、キャッシュバックにより実質負担額は0円となります。

シルバー会員のお客さまの場合

保有残高61.7万円の方は年会費を払っても、キャッシュバックで実質負担額は0円!
年会費(シルバー会員)1,296円-キャッシュバック額(年間)1,296円
保有残高61.7万円であれば年会費は実質負担額0円!
  • 上記キャッシュバック額は、期間中の投資信託保有残高が61.7万円で一定であることを前提として算出しております。

※シルバー会員とゴールド会員はそれぞれ年会費がかかります。詳しくは、下記ページをご参照ください。

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キャッシュバック対象となる投資信託の保有残高が増えるほどおトクも増えます

キャッシュバック対象となる投資信託の保有残高が432万円を超えると、キャッシュバック率の高いゴールド会員がおトクです。

キャッシュバック対象となる投資信託の保有残高が増えるほどおトクも増えます

  • シルバー会員のキャッシュバック額は年間最大10,500円ですので、保有残高が500万円で月々のキャッシュバック額は一定となります。
  • ゴールド会員のキャッシュバック額は年間最大60,000円ですので、保有残高が2,000万円で月々のキャッシュバック額は一定となります。

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キャッシュバック方法

キャッシュバック額は毎月末に計算し、3か月に一回、お客さまの投資信託口座の決済口座(総合口座)にお振り込みいたします。

キャッシュバック方法

  • 各月の月末時点の保有残高にキャッシュバック率(月率)を掛けてキャッシュバック額としています。
  • 3月・6月・9月・12月のそれぞれ月末に締め、締め月(印)の翌月に過去3か月分のキャッシュバック金額をお振り込みいたします。
    ただし、初回のお振り込みまでに、年会費の引き落としが確認できなかった場合は次回に繰り越されます。
    なお、有料会員登録月(有料会員として入会した場合は入会月、無料会員から有料会員へ変更した場合は変更月)が3月・6月・9月・12月の場合は、登録した年の有料会員登録月ご購入分のキャッシュバック額は翌月に振り込まれず、それぞれ7月・10月・1月・4月にお振り込みいたします。
  • キャッシュバックされた金額は雑所得等となります。
    • ※お客さまの通帳に「保有残高特典」と印字されます。
    • ※詳細は管轄の税務署または税理士等にお問合わせください。
  • シルバー会員とゴールド会員はそれぞれ年会費がかかります。詳しくは、下記ページをご参照ください。
  • キャッシュバックの原資は、投資信託に関する手数料等(購入時手数料等)です。

保有残高に応じたキャッシュバック対象外商品

2017年1月30日現在

キャッシュバックは、ゆうちょ投信WEBプレミアで購入した投資信託のみが対象となります。
以下の商品は対象外となります。

  • JP日米バランスファンド
  • JP4資産バランスファンド(安定コース/安定成長コース/成長コース)
  • ニッセイ日本債券ファンド
  • 大和 ストック インデックス 225 ファンド
  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド
  • <eMAXISシリーズ>
    • eMAXIS TOPIX
    • eMAXIS 国内債券
    • eMAXIS 国内リート
    • eMAXIS 先進国株式
    • eMAXIS 先進国債券
    • eMAXIS 先進国リート
    • eMAXIS 新興国株式
    • eMAXIS 新興国債券
  • <Navioシリーズ>
    • Navio マネープールファンド

※サービス内容は、予告なく変更する場合があります。

ゆうちょ投信WEBプレミアの新規入会申込は2017年4月28日をもって受付を終了させて頂きました

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お問い合わせ

ゆうちょ投信WEBプレミアに関するお問い合わせは、投資信託コールセンターにてお受けしています。

0800-800-4104 [通話料無料]

[受付時間]
月曜日〜金曜日 9:00〜18:00
(ただし、祝休日、12月31日〜1月3日を除きます。)
  • ※携帯電話・PHS等からも通話料無料でご利用いただけます。
  • ※IP電話等一部ご利用いただけない場合があります。

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